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保監(jiān)會發(fā)布保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法
【點擊數：1138 更新：2009/4/30 10:20:01
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保監(jiān)會發(fā)布保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法
保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號
各保監(jiān)局:
為切實增強保險中介監(jiān)管的針對性和有效性,科學合理分配監(jiān)管資源,現將《保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們,請遵照執(zhí)行。
中國保險監(jiān)督管理委員會
二○○八年十二月三十日
保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法
第一條 為切實履行對保險專業(yè)中介機構的監(jiān)管職能,形成保險中介市場風險預警機制,合理分配監(jiān)管資源,提高保險中介監(jiān)管效率和防范風險的能力,依據《保險法》等法律法規(guī)和相關規(guī)章制定本辦法。
第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機構根據客觀既有信息,綜合分析評估保險專業(yè)中介機構風險,依據評估結果將其歸入特定監(jiān)管類屬,并采取針對性監(jiān)管措施的方法。
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第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個指標,評估保險專業(yè)中介機構的合規(guī)風險、穩(wěn)健風險和綜合風險。合規(guī)風險分值和穩(wěn)健風險分值分別為其項下各評估指標分值之和。綜合風險分值為合規(guī)風險分值與穩(wěn)健風險分值之和。分值越大,代表風險越高。
第五條 原則上按照綜合風險分值從高至低,將保險專業(yè)中介機構劃分為現場檢查類機構、關注性非現場檢查類機構、一般非現場檢查類機構�，F場檢查類機構、關注性非現場檢查類機構的數量應分別不少于轄區(qū)內保險專業(yè)中介機構總數的5％、20%。
根據監(jiān)管實際,合規(guī)風險分值和穩(wěn)健風險分值可以作為輔助分類依據。
第六條 對一般非現場檢查類機構原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運行數據,關注市場反應等非現場檢查方式。
第七條 對關注性非現場檢查類機構在實行非現場檢查的同時,應加強風險監(jiān)測、重點關注,可進一步采取以下監(jiān)管措施:
（一）進行風險提示或者監(jiān)管談話;
�。ǘ┨岣邎蟊韴笏皖l率;
�。ㄈ┮髮Υ嬖陲L險的領域提交專項報告、報表;
�。ㄋ模┮笃刚埡细駮嫀熓聞账鶎λ峁┬畔⑦M行專項外部審計,提交專項審計報告;
�。ㄎ澹┙M織現場檢查;
�。┢渌匾谋O(jiān)管措施。
第八條 對現場檢查類機構除采取關注性非現場檢查類機構的監(jiān)管措施外,每年還應至少進行一次現場檢查。
第九條 中國保監(jiān)會及其派出機構應以分類監(jiān)管為基礎,積極關注市場、關注風險、關注輿情動態(tài)和舉報投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機構,應根據實際及時采取現場檢查等有效監(jiān)管措施,不受年度分類結果約束。
第十條 分類所依據信息和數據應客觀準確,主要來源包括以下渠道:
（一）監(jiān)管部門;
�。ǘ┍ｋU行業(yè)組織;
�。ㄈ┍ｋU公司;
�。ㄋ模┍ｋU專業(yè)中介機構;
�。ㄎ澹┩獠繉徲嫏C構;
�。┡e報投訴;
�。ㄆ撸┹浨閯討B(tài);
（八）其他真實有效信息渠道。
第十一條 派出機構原則上每年應對轄區(qū)內保險專業(yè)中介機構進行一次分類評估,并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管報告,應包括以下內容:
（一）分類監(jiān)管實施情況;
�。ǘ┓诸惐O(jiān)管實施效果、存在的問題與原因分析;
�。ㄈ┩晟品诸惐O(jiān)管的意見和建議;
�。ㄋ模┫乱荒甓鹊姆诸惐O(jiān)管計劃。
第十二條 中國保監(jiān)會系統(tǒng)應加強橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作,提高保險中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調性;派出機構對保險專業(yè)中介分支機構實施分類監(jiān)管的情況應及時通報中國保監(jiān)會及其他相關派出機構。
第十三條 依據本辦法對保險專業(yè)中介機構進行分類的結果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。
第十四條 附表構成本辦法的組成部分。
第十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。
第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行。
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